COMPLIANCE CONTROL FOR ENSURING THE FINANCIAL SECURITY OF BANKING INSTITUTIONS: STATE, PROBLEMS, PROSPECTS
Uložené v:
| Názov: | COMPLIANCE CONTROL FOR ENSURING THE FINANCIAL SECURITY OF BANKING INSTITUTIONS: STATE, PROBLEMS, PROSPECTS |
|---|---|
| Autori: | Momot, Tetiana, Кoliada, Ihor |
| Zdroj: | Сучасний стан наукових досліджень та технологій в промисловості, Iss 2 (2) (2017) Innovative Technologies and Scientific Solutions for Industries; № 2 (2) (2017); 124-131 Современное состояние научных исследований и технологий в промышленности; № 2 (2) (2017); 124-131 Сучасний стан наукових досліджень та технологій в промисловості; № 2 (2) (2017); 124-131 |
| Informácie o vydavateľovi: | Kharkiv National University of Radioelectronics, 2017. |
| Rok vydania: | 2017 |
| Predmety: | экономическая безопасность, система обеспечения финансовой безопасности, комплаенс-контроль, Общенациональная стратегия финансовой безопасности банковских учреждений, Engineering economy, финансовая безопасность, комплаенс-риски, комплаенс-офицер, economic security, financial security, the system of the financial security support, compliance control, compliance risks, the National strategy for ensuring the financial security of banking institutions, compliance officer, економічна безпека, фінансова безпека, система забезпечення фінансової безпеки, комплаєнс-контроль, комплаєнс-ризики, Загальнонаціональна стратегія забезпечення фінансової безпеки банківських установ, комплаєнс-офіцер, TA177.4-185 |
| Popis: | Предметом исследования являются концептуальные и прикладные аспекты внедрения комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Цель исследования состоит в комплексном осмыслении концептуально-методических подходов к внедрению комплаенс-контроля в систему обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений и разработке практических рекомендаций по его оптимизации. Задачи: систематизировать подходы к определению понятия комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений; определить проблемы артикуляции и легального закрепления комплаенс-контроля банковских учреждений; исследовать суть, функции и принципы комплаенс-контроля в банковских учреждениях; обобщить особенности управления комплаенс-риском в банковских учреждениях Украины; разработать пути организации эффективной системы комплаенс-контроля в банковских учреждениях и определить стратегические приоритеты обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Используются общенаучные методы: абстрактно-логического обобщения, группировки, анализа и синтеза, системного анализа, графическо-аналитический для визуализации результатов исследования. Получены такие теоретические и практические результаты: определены проблемы артикуляции и легального закрепления комплаенс-контроля банковских учреждений. Выяснено, что в научной литературе отсутствует единый поход к пониманию социально-управленческой природы комплаенса. Обычно феномен комплаенса анализируется в социологическом, политологическом, юридическом и экономическом измерениях. Как следствие, ученые не смогли предложить универсальное толкование сущности полисемантической категории "комплаенс". Осуществлена попытка систематизировать подходы к определению понятия комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Предложено авторское определение понятия комплаенс-контроля и определена необходимость его внедрения с обязательным учетом специфики условий и места его проведения. Исследована сущность комплаенс-контроля и акцентировано внимание на важности его внедрения в контексте утверждения системы выявления, идентификации и нейтрализации рисков, сохранения позитивной деловой репутации, минимизации расходов и сохранении активов банка. Выявлены особенности управления комплаенс-риском на основе ознакомления с положительным опытом внедрения комплаенс-контроля в надежных отечественных банковских учреждениях. Выяснено, что в банковском законодательстве отсутствуют четкие инструктивные положения относительно организации эффективной системы комплаенс-контроля. Поэтому предложено системно исследовать соответствующую зарубежную теорию и практику, сосредоточив внимание в первую очередь на проблемах организации управления комплаенс-риском банка, управлении операционным риском, управлении риском репутации и др. Выводы: В настоящее время объективно существует острая необходимость разработки и принятия Общенациональной Стратегии обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений, подготовки Типового положения о структурном подразделении по комплаенсу, введение должностей комплаенс-офицеров, разработки для этой категории персонала должностной инструкции и формулировка функционально обоснованных деонтологических стандартов профессиональной деятельности. Формирование общенационального стандарта комплаенс-контроля должно осуществляться под патронатом Национального банка Украины и Ассоциации украинских банков. |
| Druh dokumentu: | Article Other literature type |
| Popis súboru: | application/pdf |
| ISSN: | 2524-2296 2522-9818 |
| DOI: | 10.30837/2522-9818.2017.2.124 |
| Prístupová URL adresa: | http://journals.uran.ua/itssi/article/download/2522-9818.2017.2.124/120067 https://doaj.org/article/5eb6e641678a4a73a3fede94c3afdfb9 https://itssi-journal.com/index.php/ittsi/article/view/2522-9818.2017.2.124 https://itssi-journal.com/index.php/ittsi/article/download/2522-9818.2017.2.124/36 http://journals.uran.ua/itssi/article/view/2522-9818.2017.2.124 |
| Rights: | CC BY NC SA |
| Prístupové číslo: | edsair.doi.dedup.....0daf67c2422ae633a3f9c993d79b843c |
| Databáza: | OpenAIRE |
Nájsť tento článok vo Web of Science | Abstrakt: | Предметом исследования являются концептуальные и прикладные аспекты внедрения комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Цель исследования состоит в комплексном осмыслении концептуально-методических подходов к внедрению комплаенс-контроля в систему обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений и разработке практических рекомендаций по его оптимизации. Задачи: систематизировать подходы к определению понятия комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений; определить проблемы артикуляции и легального закрепления комплаенс-контроля банковских учреждений; исследовать суть, функции и принципы комплаенс-контроля в банковских учреждениях; обобщить особенности управления комплаенс-риском в банковских учреждениях Украины; разработать пути организации эффективной системы комплаенс-контроля в банковских учреждениях и определить стратегические приоритеты обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Используются общенаучные методы: абстрактно-логического обобщения, группировки, анализа и синтеза, системного анализа, графическо-аналитический для визуализации результатов исследования. Получены такие теоретические и практические результаты: определены проблемы артикуляции и легального закрепления комплаенс-контроля банковских учреждений. Выяснено, что в научной литературе отсутствует единый поход к пониманию социально-управленческой природы комплаенса. Обычно феномен комплаенса анализируется в социологическом, политологическом, юридическом и экономическом измерениях. Как следствие, ученые не смогли предложить универсальное толкование сущности полисемантической категории "комплаенс". Осуществлена попытка систематизировать подходы к определению понятия комплаенс-контроля в системе обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений. Предложено авторское определение понятия комплаенс-контроля и определена необходимость его внедрения с обязательным учетом специфики условий и места его проведения. Исследована сущность комплаенс-контроля и акцентировано внимание на важности его внедрения в контексте утверждения системы выявления, идентификации и нейтрализации рисков, сохранения позитивной деловой репутации, минимизации расходов и сохранении активов банка. Выявлены особенности управления комплаенс-риском на основе ознакомления с положительным опытом внедрения комплаенс-контроля в надежных отечественных банковских учреждениях. Выяснено, что в банковском законодательстве отсутствуют четкие инструктивные положения относительно организации эффективной системы комплаенс-контроля. Поэтому предложено системно исследовать соответствующую зарубежную теорию и практику, сосредоточив внимание в первую очередь на проблемах организации управления комплаенс-риском банка, управлении операционным риском, управлении риском репутации и др. Выводы: В настоящее время объективно существует острая необходимость разработки и принятия Общенациональной Стратегии обеспечения финансовой безопасности банковских учреждений, подготовки Типового положения о структурном подразделении по комплаенсу, введение должностей комплаенс-офицеров, разработки для этой категории персонала должностной инструкции и формулировка функционально обоснованных деонтологических стандартов профессиональной деятельности. Формирование общенационального стандарта комплаенс-контроля должно осуществляться под патронатом Национального банка Украины и Ассоциации украинских банков. |
|---|---|
| ISSN: | 25242296 25229818 |
| DOI: | 10.30837/2522-9818.2017.2.124 |